Nossos serviços
Olha, a maioria das pessoas tem dinheiro dormindo em contas antigas de 401(k) e IRA sem nem saber. A gente ajuda você a acordar isso tudo. Nosso trabalho é simples: olhamos para o que você tem guardado, identificamos onde está o desperdício, e mexemos nas coisas de um jeito que faz sentido pro seu bolso e pro seu futuro.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 3
Achamos aquele 401(k) que você deixou na empresa anterior e não lembra direito. Fazemos uma varredura profunda, vemos o que está lá, quanto está custando em taxas invisíveis, e preparamos um relatório bem claro mostrando exatamente onde seu dinheiro está indo.
- Rastreamento de contas esquecidas
- Análise detalhada de taxas ocultas
- Comparação com opções melhores
- Relatório visual e fácil de entender
Serviço 1
Tem três, quatro IRAs espalhadas? A gente junta tudo num lugar só. Isso facilita a vida e geralmente reduz bastante as taxas administrativas que você paga todo ano. Sem complicação, sem burocracia desnecessária.
- Transferência direta entre instituições
- Zero taxas de consolidação
- Organização de um único painel
- Revisão de alocação de investimentos
Serviço 2
Sabe aqueles fundos que cobram 1,2% de taxa anual? Existem alternativas que custam 0,15%. Parece pouco, mas ao longo de 20 anos é uma diferença colossal no seu patrimônio. A gente identifica e muda isso pra você.
- Análise de custos de fundos atuais
- Recomendação de alternativas mais baratas
- Implementação das mudanças
- Monitoramento trimestral
Serviço 3
Não é só sacar dinheiro quando precisa. A ordem como você tira dinheiro dos seus diferentes potes (IRA, 401k, conta comum) impacta muito quanto você paga de imposto. A gente desenha um plano que economiza centenas de euros.
- Análise de cenários fiscais
- Cronograma de saques personalizado
- Sincronização com outras fontes de renda
- Revisão anual do plano
Serviço 1
Tem um Traditional IRA e está numa fase de vida onde faz sentido converter pra Roth? A gente calcula se vale a pena, quanto você vai pagar de imposto agora, e como isso melhora seu quadro nos próximos 30 anos de aposentadoria.
- Cálculo de impacto fiscal exato
- Modelagem de cenários futuros
- Execução da conversão
- Documentação completa para o imposto
Serviço 2
A maioria das pessoas não atualiza seus beneficiários há anos. Casou, divorciou, teve filhos? Isso muda tudo. A gente revisa quem está listado e faz as mudanças certas pra que seu dinheiro vá pra quem você realmente quer.
- Revisão de documentação de beneficiários
- Planejamento de transferência de patrimônio
- Análise de impacto fiscal para herdeiros
- Atualização de designações
Precisa de uma solução personalizada?
Entre em contato para discutir suas necessidades específicas.
Entre em contato